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見(jiàn)習(xí)記者崔文靜北京報(bào)道

散戶炒股易虧損，把賬戶悄悄交給證券公司從業(yè)人員打理就靠譜嗎？

根據(jù)安徽證監(jiān)局日前開(kāi)出的一份罰單，華安證券（600909）前員工楊?lèi)?ài)民違規(guī)炒股21年，累計(jì)交易金額高達(dá)近10億元，可在扣除相關(guān)稅費(fèi)后，交易卻虧損。

(資料圖片僅供參考)

而從罰單披露的任職時(shí)間等信息來(lái)看，這位被罰的楊?lèi)?ài)民與華安證券前總經(jīng)理?xiàng)類(lèi)?ài)民高度重合。

實(shí)際上，券商從業(yè)者炒股虧損的案例并不鮮見(jiàn)，無(wú)論是多數(shù)個(gè)人投資者日常接觸最多的營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理與總經(jīng)理，還是理論上更易深度接觸上市公司的投資銀行部人員，再或者券商內(nèi)專注于投資的投資部從業(yè)者，其炒股大額虧損的例子幾乎年年出現(xiàn)，而且虧損多者可超百萬(wàn)元。

同時(shí)在營(yíng)業(yè)部和投行部門(mén)擔(dān)任過(guò)要職的頭部券商資深人士呂蒙(化名)告訴記者，入職券商的頭幾年其偶爾會(huì)向親朋好友推薦股票，但隨著對(duì)股市了解的增多卻不再敢推薦?！跋炔徽f(shuō)券商從業(yè)者推薦股票、私自炒股、代客炒股都違規(guī)，即使不在意違規(guī)與否，也可能出現(xiàn)較大虧損。天天研究投資的基金經(jīng)理尚且難免虧損，何況其他人員呢？”疑似華安證券原總經(jīng)理炒股21年被罰

安徽證監(jiān)局日前向一位名為楊?lèi)?ài)民的華安證券前員工開(kāi)出了行政處罰決定書(shū)，對(duì)其處以25萬(wàn)元罰款。

根據(jù)罰單，楊?lèi)?ài)民于2000年6月2日-2021年11月19日期間，通過(guò)“趙某文”證券賬戶交易股票390只，累計(jì)交易金額約9.98億元。而在扣除相關(guān)稅費(fèi)后，交易卻虧損。

值得注意的是，華安證券2022年4月辭職的前總經(jīng)理名字同樣為楊?lèi)?ài)民，且其加入華安證券的時(shí)間亦為2000年6月。

6月19日，記者從中證協(xié)官網(wǎng)查詢從業(yè)人員基本信息，發(fā)現(xiàn)目前并無(wú)名為“楊?lèi)?ài)民”的券商從業(yè)者。

“楊?lèi)?ài)民的名字重名率并不高，兩個(gè)楊?lèi)?ài)民在同年同月加入同一家券商，并同樣工作22年后離職，這一概率幾乎為零?！眳蚊筛嬖V記者，“換句話說(shuō)，被處罰的楊?lèi)?ài)民大概率就是華安證券前總經(jīng)理本人?！?/p>

華安證券前總經(jīng)理?xiàng)類(lèi)?ài)民，1968年9月出生，2000年6月入職華安證券，2012年12月升任華安證券總經(jīng)理助理，2013年2月分管華安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，2015年6月分管投行業(yè)務(wù)，2018年6月正式出任華安證券總經(jīng)理。

2022年4月，楊?lèi)?ài)民辭去華安證券總經(jīng)理一職時(shí)，距離其任期屆滿不足一個(gè)月。根據(jù)華安證券4月1日公告，楊?lèi)?ài)民辭職是個(gè)人原因。楊?lèi)?ài)民辭職后，總經(jīng)理由董事長(zhǎng)章宏韜代為履行；今年5月4日，趙萬(wàn)利獲聘為華安證券新任總經(jīng)理。

與此同時(shí)，楊?lèi)?ài)民違規(guī)炒股21年才被發(fā)現(xiàn)，而且虧損，為何持續(xù)時(shí)間如此之久？

對(duì)此，呂蒙分析道：一方面，楊?lèi)?ài)民炒股資金主要來(lái)自于其本人及家庭資金，家人只要對(duì)外絕口不提，楊?lèi)?ài)民炒股被發(fā)現(xiàn)的概率即很小。另一方面，盡管被查處時(shí)整體交易虧損，但并不代表此前并未盈利；股市浮沉，很可能之前曾有過(guò)不小盈利，虧損以后希望能夠再度翻盤(pán)，因而仍會(huì)持續(xù)交易。券商從業(yè)者“幫忙炒股”不靠譜

對(duì)于大多數(shù)普通個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，由于精力有限且專業(yè)知識(shí)相對(duì)不足，炒股面臨著較大的虧損風(fēng)險(xiǎn)。如果把賬戶交給券商從業(yè)人員私下打理，靠譜嗎？

首先，按照規(guī)定，券商從業(yè)者既不能自行炒股，也不可代客炒股。其次，即使有券商人敢于違規(guī)“幫忙炒股”，你的真金白銀一樣可能會(huì)付諸東流。

上述華安證券前總經(jīng)理?xiàng)類(lèi)?ài)民炒股，罰單中僅說(shuō)明其虧損而未列出具體金額，實(shí)踐中，券商從業(yè)者炒股大額虧損的并不鮮見(jiàn)，而且?guī)缀跄昴甓加卸嗥鹦掳咐毓猓踔撂潛p多者可超百萬(wàn)元。而這些炒股虧損的券商人則分布在多個(gè)“看起來(lái)炒股具有便利性、應(yīng)該很會(huì)炒股”的業(yè)務(wù)條線。

比如，普通個(gè)人投資者日常接觸最多的營(yíng)業(yè)部。

6月5日，新疆證監(jiān)局披露一份針對(duì)華龍證券前營(yíng)業(yè)部員工趙某的行政處罰決定書(shū)。處罰決定書(shū)顯示，2016年10月-2022年9月，趙某私下接受客戶委托，使用客戶賬戶交易19只股票，共計(jì)虧損14.48萬(wàn)元；2017年1月-2022年9月，趙某使用客戶股票期權(quán)賬戶下單交易個(gè)股期權(quán)，累計(jì)虧損近20萬(wàn)元。

比如，輔導(dǎo)公司上市，對(duì)部分上市公司有更為深入了解的投資銀行部。

今年1月北京證監(jiān)局開(kāi)出的一份罰單顯示，田某在任職于招商證券股份有限公司投資銀行部、華福證券有限責(zé)任公司福建投行部、國(guó)開(kāi)證券股份有限公司投資銀行部(上海投行組)的近14年時(shí)間里(2006年6月-2020年4月)，利用胡某杰在招商證券開(kāi)立的證券普通賬戶和證券信用賬戶進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)，累計(jì)成交金額7.24億元，虧損高達(dá)182.7萬(wàn)元。

再比如，券商內(nèi)部專注于投資的投資部。

2022年7月證監(jiān)會(huì)一則行政處罰決定書(shū)指出，彼時(shí)在民生證券投資交易事業(yè)部證券投資部擔(dān)任投資經(jīng)理的孔某，于2019年4月8日-2020年3月19日、2020年3月30日-2020年5月20日期間，控制使用其姨父的證券賬戶，交易133只股票，交易金額合計(jì)約4557.43萬(wàn)元，累計(jì)虧損約1.3萬(wàn)元。

值得注意的是，個(gè)別券商從業(yè)者通過(guò)多個(gè)賬戶炒股，卻有盈有虧。

今年4月證監(jiān)會(huì)對(duì)恒泰證券原證券投資部副總經(jīng)理管某開(kāi)出罰單，罰單顯示，管某在恒泰證券證券投資部任職的十余年間，控制并使用“周某華”、“鄭某英”、“管某”的賬戶進(jìn)行股票交易，其中，“周某華”賬戶虧損224.75萬(wàn)元，其余賬戶獲利，整體獲利212.54萬(wàn)元。管某歷任高級(jí)研究員、投資經(jīng)理、證券投資部總經(jīng)理助理、證券投資部副總經(jīng)理等職務(wù)。

管某控制的賬戶有盈利、有虧損。對(duì)此，呂蒙提醒道：“同一人在不同階段、同一階段不同投資風(fēng)格之下的投資收益可能差異懸殊，過(guò)去盈利較大不代表未來(lái)還會(huì)盈利。之前賺得多，原因很可能來(lái)自于股市整體大漲而非個(gè)人能力突出，即使明顯跑贏市場(chǎng)整體，也可能是當(dāng)時(shí)運(yùn)氣較好，比如在低位時(shí)布局了暴漲股。但在未來(lái)，隨著股市的波動(dòng)以及好運(yùn)的消失，其投資仍然可能會(huì)虧損，甚至大額虧損。”

呂蒙提醒道，股市有風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論誰(shuí)入場(chǎng)都一樣。把錢(qián)交給在證券公司任職的親朋好友幫忙炒股不靠譜。一方面，券商從業(yè)者不能炒股，讓其幫忙打理是在害親友；另一方面，券商親友炒股一樣可能出現(xiàn)較大虧損，真金白銀付諸東流的例子并不鮮見(jiàn)。

而對(duì)于把錢(qián)交給素昧平生的券商從業(yè)者，呂蒙更是認(rèn)為“不靠譜”?！笆紫?，他們炒股一樣存在不小的虧損概率。其次，素昧平生為何幫你炒股？是否需要獲取分成或收取管理費(fèi)？有沒(méi)有把你的錢(qián)挪作他用，尤其是承諾投資于封閉式產(chǎn)品之時(shí)？如果說(shuō)僅為獲取分成或收取管理，幫忙炒股者大概率還會(huì)盡心幫忙投資，虧損一般不至于太過(guò)‘慘烈’；那么，倘若資金挪作他用，則存在血本無(wú)歸的可能。”

6月20日，記者就被處罰楊?lèi)?ài)民是否為華安證券楊?lèi)?ài)民本人向華安證券董秘辦求證，對(duì)方表示以證監(jiān)局通報(bào)為準(zhǔn)。