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安信信托甩鍋：因經(jīng)濟形勢及市場變化所致

安信信托因多項信托產(chǎn)品到期延期兌付、甚至違約，一份問詢函暴露出底層資產(chǎn)或存在風險等諸多問題，今年上半年，安信信托涉訴案件12宗，訴訟金額高達50.23億元。

10月11日，安信信托收到上交所有關產(chǎn)品兌付風險4大問題。問詢函直指安信信托的延期兌付產(chǎn)品或違約產(chǎn)品數(shù)量及金額，這些產(chǎn)品是否存在底層資產(chǎn)風險;今年上半年安信信托涉及訴訟案件12宗，訴訟金額高達50.23億元，是否存在股東提供擔保等兜底承諾等行為。我們也及時跟蹤報道《A檔案|安信信托麻煩事纏身：大股東被凍結股份將被司法出售，是否存在利益輸送遭上交所問詢，踩雷退市股凈利率斷崖式下跌近900%》

10月25日，安信信托公告稱，由于《問詢函》中涉及的相關事項仍在核查中，公司預計在10月26日前無法完成披露，申請延期回復。

直至11月11日，安信信托才將問詢函的諸多問題進行解答。

到期未清算項目金額276億元 經(jīng)營業(yè)績受承壓

上交所要求披露，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的數(shù)量及金額，特別是出現(xiàn)違約或延期兌付的信托產(chǎn)品數(shù)量及金額，這些產(chǎn)品是否存在底層資產(chǎn)風險，產(chǎn)品違約對公司的盈利能力是否造成重大影響?

公告稱，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的項目87個，金額230億元，其中正常兌付的58個，金額65億元，到期未清算的信托項目29個，金額165億元。截止9月30日，公司到期未清算的項目金額為276億元。

也就是說，今年5月20日至9月30日期間，也不過短短4個月的時間，安信信托到期未清算的信托項目29個，金額165億元，安信信托產(chǎn)品到期無法兌付的違約率急劇上升。

安信信托進一步解釋稱，276億元的到期未清算項目涉及的交易對手有包括房地產(chǎn)、股票等抵質押擔保或其他增信措施。延期兌付主要因宏觀經(jīng)濟形勢及市場變化等原因，交易對手或項目未能如期完工或出售，從而導致出現(xiàn)流動性問題。

安信信托表示，對到期的信托計劃，公司一方面與委托人積極溝通協(xié)商信托計劃延長期限;另一方面采取多種措施督促用款人及擔保人還款。

為盡快解決兌付問題，公司成立了以總裁為組長的清收工作領導小組，對每個到期未清算項目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。已采取及擬采取的措施包括：督促用款人通過促銷等方式加快銷售進度、加速資金回籠;敦促用款人積極對外融資獲得新的還款來源;要求交易對手增加保證、抵質押擔保等增信措施;開展項目、債權、股權等資產(chǎn)轉讓;尋求第三方企業(yè)債務重組;通過司法途徑處置資產(chǎn)等。

2018 年以來，受宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化影響，實體企業(yè)盈利能力下降，同時在資管新規(guī)等一系列監(jiān)管政策的共同作用下，金融去杠桿進程加快，部分企業(yè)融資能力受限。

安信信托表示，在此情況下公司部分信托項目的融資方出現(xiàn)違約，未能及時、足額歸還信托資金，進而導致公司部分信托產(chǎn)品未能如期兌付，以及因上述情況可能引發(fā)的訴訟風險，將會降低公司信托業(yè)務收入，同時對公司經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生不利影響。

涉及12宗被訴訟案，承諾兜底近50億元

2019年半年報顯示，截止6月末，安信信托作為被告涉及訴訟案件12宗，訴訟金額50.23億元，其中公司主動管理類信托計劃相關訴訟的涉訴金額50.22億元。

上交所要求披露，這些訴訟相關的信托業(yè)務中是否存在公司或股東國之杰提供擔保、遠期受讓等任何形式兜底承諾的情形。

安信信托回應表示，涉及50.23億元、12宗訴訟案件中，安信信托提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中有8.14億元由國之杰提供了擔保。

此外，安信信托表示，近期，公司還收到涉及河南資產(chǎn)管理有限公司及北京首創(chuàng)金融資產(chǎn)交易信息服務股份有限公司的相關判決書。公司正在征詢律師對以上判決是否改變上述對公司重大影響判斷的意見。

資產(chǎn)負債率65.3%，國之杰或失去對安信信托控制權

安信信托股權資料顯示，上海國之杰投資發(fā)展有限公司持股28.68億元，占流通股本比例為52.44%，為第一大控股股東，中國證券金融股份有限公司持股2.41億元，占流通股本比例為4.41%，上海公信實業(yè)有限公司持股1.82億元，占流通股本比例為3.33%。

截止10月8日，安信信托的控股股東國之杰累積凍結的股份占其所持有安信信托股份數(shù)的70.36%。

上交所要求國之杰結合自身資產(chǎn)負債率、對外擔保情況、逾期債務情況、涉訴情況等，審慎核實并披露目前的償債能力，并說明所持有的安信信托股份是否有被司法處置的風險，是否可能導致失去對安信信托的控制權。

安信信托表示，截至9月末，國之杰總資產(chǎn)約為280億元，主要資產(chǎn)為持有的包括安信信托在內的部分金融企業(yè)股權及其他一些非金融企業(yè)的股權、

部分房地產(chǎn)投資和其他債券。國之杰總負債約為85億元，其中對金融機構的負債合計60.77億元,其它負債為24.23億元;國之杰目前的整體資產(chǎn)負債率約為30%，剔除持有安信信托股票市值，資產(chǎn)負債率約65.3%。

截至9月末，國之杰對外擔保 67.6 億元。

截至目前，國之杰直接負債逾期金額合計約24.2億，其中2.98億已達成和解;剩余21.2億國之杰正與相關方積極協(xié)商解決糾紛事項。

除上述債務逾期發(fā)生訴訟外，國之杰對外擔保涉訴金額約 19.75 億，其債權人已經(jīng)同意展期相關手續(xù)正在辦理中;0.9 億元為安信信托相關業(yè)務提供擔保目前在積極安排還款中。

截至目前，國之杰持有安信信托股份為 28.68 億股，司法凍結股份為20.17 億股，前期法院發(fā)出司法強制處置的股份為 0.65 億股。

承諾保本暴露合規(guī)意識不強

上交所還要求安信信托核查披露，公司信托業(yè)務是否符合法律法規(guī)要求，是否存在合規(guī)性風險，同時，核查存量信托產(chǎn)品的最終資金投向是否涉及控股股東、實控人及關聯(lián)方，是否存在任何形式的關聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用行為。

安信信托表示，在管理運用信托資金過程中，過往經(jīng)營中存在合規(guī)意識不強的問題，有關訴訟相關信托業(yè)務保本承諾的情況確實存在，即違反了《信托公司管理辦法的相關規(guī)定》，存在合規(guī)風險。針對上述問題，公司正在逐步整改。

安信信托還表示，公司逐筆核查了存量信托計劃的融資方及其直接資金投向，未發(fā)現(xiàn)資金投向涉及控股股東、實際控制人及其關聯(lián)方，或存在關聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用的情形。