7月13日，銀盛支付服務股份有限公司(簡稱“銀盛支付”)寧波分公司因危害支付服務市場等行為，被央行罰款535萬元。據(jù)了解，這是今年以來銀盛支付第四次被罰，而現(xiàn)如今距續(xù)展期限已不足一年。
中國人民銀行寧波市中心支行公示，銀盛支付寧波分公司未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施、存在危害支付服務市場的違法違規(guī)行為、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定推送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。
除此之外，銀盛支付寧波分公司總經理繆勇、銀盛支付寧波分公司助理總經理王磊、銀盛支付寧波分公司業(yè)務管理部經理朱玲君、銀盛支付寧波分公司業(yè)務管理部副經理魏佳麗因為多種原因分別被罰款10萬元、3.5萬元、5萬元、8.5萬元。
據(jù)悉，今年1月16日，中國人民銀行鄭州中心支行披露的一則罰單(鄭銀罰字〔2020〕7號)顯示，銀盛支付服務股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對特約商戶進行管理”、“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”、“未按規(guī)定對外包業(yè)務進行管理”、“未按規(guī)定進行收單銀行結算賬戶管理”四項違法行為，作出警告并處以55萬元罰款。
3月11日，中國人民銀行重慶營業(yè)管理部行政處罰信息顯示，銀盛支付服務股份有限公司重慶分公司存在未按規(guī)定管理收單銀行結算賬戶;未按規(guī)定管理特約商戶;未按規(guī)定落實有關風險管理措施等違法行為，對其處以罰款139萬元。
在此之后的3月26日，中國人民銀行深圳市中心支行因銀生寶支付未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告對其罰款40萬元。
值得一提的是，2018年8月6日，銀盛支付還曾收到央行深圳市中心支行發(fā)的“千萬罰單”。
據(jù)媒體報道，銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯(lián)網交易平臺提供網絡支付業(yè)務服務;未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯(lián)網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付公司還存在違規(guī)開展支付業(yè)務合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務外包等其他違法違規(guī)行為。最終被處以沒收違法所得人民幣9,341,395.79元，并處罰款人民幣13,136,057.80元，合計罰沒人民幣22,477,453.59元。
據(jù)官網介紹，銀盛支付成立于2009年，是銀盛集團旗下子公司。銀盛通品牌是銀盛旗下POS機業(yè)務線，涉及多款POS機。在銀盛通APP，頁面包括收付款、辦信用卡等服務。
在屢次被監(jiān)管部門處罰的背景下，公司的業(yè)務也多次遭到用戶投訴。
據(jù)第三方平臺上顯示，多位用戶都投訴銀盛支付辦pos機押金不返。根據(jù)一位pos機用戶介紹，開始業(yè)務員以辦理民生銀行(600016)信用卡為由推銷刷卡機，說首刷一筆598元凍結，累計交易滿5萬元退回來。但是刷滿5萬元后便聯(lián)系不上業(yè)務員，發(fā)現(xiàn)微信被業(yè)務員拉黑，4月份致電銀盛公司客服也未得到處理。
無獨有偶，另一位用戶表示，在安裝pos之后銀盛支付私自上調了費率，費率由0.55變成了0.7，但是在安裝之前曾承諾不會漲費率。
因近些年央行罰單纏身，銀盛支付的續(xù)展問題也成為關注的焦點。銀盛支付在2011年獲發(fā)支付業(yè)務許可證，業(yè)務范圍包括互聯(lián)網支付、移動電話支付和銀行卡收單業(yè)務，換證后有效期至2021年5月，距續(xù)展期限不足一年。(完)
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