金融訊 一日之內，山東轄內6家銀行領下監(jiān)管罰單，其中有5家銀行因為違反反洗錢法被罰。
3月23日，中國人民銀行濟南分行披露行政處罰信息顯示，齊商銀行、泰安銀行等6家銀行均被處罰，2名董事長、2名行長及1名副行長對違規(guī)行為負有責任一同被罰，合計處罰金額達469萬元，作出行政處罰決定日期均為3月17日。
此次，多家銀行受罰的主要原因指向違反反洗錢法，齊商銀行、泰安銀行、煙臺農村商業(yè)銀行、山東安丘農村商業(yè)銀行、山東郯城農村商業(yè)銀行均因違反“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”等相關反洗錢規(guī)定被罰。臨商銀行因未按規(guī)定履行消費者金融信息保護義務、未按規(guī)定使用格式條款，被給予警告、并處罰款17萬元。
其中，處罰金額最大的一張罰單來自泰安銀行，該行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款117萬元，時任行長閆明對上述違規(guī)負有責任，被處以罰款5.5萬元。
同樣因上述違規(guī)事由，齊商銀行被罰款114萬元，時任齊商銀行行長趙曉東被罰款5.5萬元；煙臺農村商業(yè)銀行被罰92萬元，時任煙臺農村商業(yè)銀行黨委委員、副行長高丹被罰5.5萬元。
另外，山東安丘農村商業(yè)銀行、山東郯城農村商業(yè)銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務分別被罰48萬元、60萬元，時任山東安丘農村商業(yè)銀行董事長閆永政被罰1.5萬元，時任山東郯城農村商業(yè)銀行董事長程洪德被罰3萬元。
根據《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同客戶、業(yè)務關系或者交易，采取有效措施，識別和核實客戶身份，上述5家被罰銀行均違反了這一規(guī)定。
近年來，監(jiān)管部門不斷要求金融機構加強反洗錢工作，同時對出現(xiàn)違規(guī)行為進行嚴查重罰。據金融梳理，2022年以來，央行及其分支機構共對63家銀行及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計234筆，罰款金額累計達6913萬元。
熱門
